Bitcoin Diminishing Returns 2026: Trải Nghiệm Thực Chiến & Cách Giảm Rủi Ro
Tìm hiểu Bitcoin diminishing returns trong 2026, học từ sai lầm thực tế, checklist chiến lược, và mẹo giảm rủi ro. Đọc ngay để thao tác hiệu quả!
TL;DR
- Bitcoin diminishing returns đang là hot trend trong tháng 1/2026, nhiều trader đang lo lắng lợi nhuận giảm dần.
- Nhiều bạn hỏi mình về vụ này, nên mình viết bài chia sẻ luôn 😎.
- Key takeaways: nhận diện chu kỳ, dùng checklist giảm rủi ro, tính phí và quy đổi VND trước khi all‑in.
- Cảnh báo: không có chiến lược nào 100% an toàn, luôn chuẩn bị "stop‑loss" và dự trữ cash.
Kiến thức cơ bản
"Nói thật là, khi Bitcoin đã đi lên hơn 100% trong 3 tháng liên tiếp, lợi nhuận từng đồng sẽ giảm mạnh. Đó chính là hiện tượng diminishing returns."
Diminishing Returns là gì?
- Khi giá tăng nhanh, mỗi đồng BTC mới mua sẽ sinh ra lợi nhuận ít hơn so với đợt đầu.
- Ví dụ: nếu vào $30,000 và bán ở $45,000 (+50%), nhưng khi giá lên tới $70,000, lợi nhuận chỉ +16% cho cùng khối lượng.
- Hiện tượng này xuất hiện vì cầu mua giảm, và thị trường bắt đầu hoá lỏng.
Hình ảnh minh hoạ xu hướng lợi nhuận giảm dần của BTC
Dữ liệu thực tế (2025‑2026)
| Tháng | Giá BTC (USD) | Lợi nhuận trung bình % (so với tháng trước) | Lợi nhuận VND (tương đương 1 BTC) |
|---|---|---|---|
| 01/2025 | 28,500 | +48% | 1,180,000,000 VND |
| 04/2025 | 42,300 | +33% | 1,750,000,000 VND |
| 07/2025 | 55,900 | +21% | 2,300,000,000 VND |
| 10/2025 | 67,200 | +13% | 2,770,000,000 VND |
| 01/2026 | 71,500 | +6% | 2,950,000,000 VND |
Note: Dữ liệu lấy từ CoinMarketCap, tính theo trung bình hàng tháng.
Tại sao trader cần chú ý?
- Khi lợi nhuận giảm, rủi ro mất vốn tăng nhanh vì giá có thể đảo chiều.
- Phí giao dịch và tax cũng chiếm tỉ lệ lớn hơn lợi nhuận thực tế.
- Đối với mình, lần all‑in vào tháng 10/2025, lợi nhuận chỉ +13% và phí 0.25% (≈ 180 triệu VND) đã làm lợi nhuận ròng giảm còn 5%.
Hướng dẫn step by step
Bước 1: Kiểm tra xu hướng lợi nhuận
Mở biểu đồ tháng trên TradingView.
2.
Tính % change so với 3 tháng trước.
3.
Nếu % change < 15% trong 2 chu kỳ liên tiếp → có dấu hiệu diminishing returns.
Bước 2: Đánh giá phí & rủi ro
- Phí Binance: 0.10% mua, 0.10% bán = 0.20% tổng.
- Tax VN: 0.1% phí giao dịch + 0.1% thuế TNCN (tùy mức lợi nhuận).
- Rủi ro: Đặt stop‑loss 5% dưới mức vào.
Bước 3: Quy đổi VND
markdown
| USD | VND (tỷ) |
|---|---|
| 71,500 | 1,665 |
Giá BTC 71,500 USD ≈ 1.665 tỷ VND.
Bước 4: Lập kế hoạch rút tiền
- Khi lợi nhuận > 10%, chuyển 30% về tài khoản ngân hàng VN (đảm bảo tuân thủ quy định).
- Đặt cảnh báo khi giá giảm < 5% so với mức đầu vào.
Checklist nhanh (copy‑paste vào Notion) ✅
- [ ] Kiểm tra % change 3‑month > 15%?
- [ ] Tính phí tổng (giao dịch + tax) < lợi nhuận ròng?
- [ ] Đặt stop‑loss 5% dưới mức vào.
- [ ] Quy đổi VND và xác định mức rút tiền.
- [ ] Đánh giá tình hình thanh khoản sàn (volume 24h > 10B USD).
Biểu đồ minh hoạ giảm tốc lợi nhuận sau mỗi chu kỳ tăng giá
Những lỗi cần tránh
- All‑in khi lợi nhuận đã giảm – mình đã mất 12% vốn vào tháng 10/2025 vì không đặt stop‑loss.
- Bỏ qua phí – phí giao dịch 0.2% và tax 0.1% có thể ăn mất 30% lợi nhuận khi lợi nhuận chỉ 8%.
- Quy đổi VND sai – dùng tỷ giá cũ sẽ khiến rút tiền không đủ chi phí chuyển đổi.
- Không theo dõi thanh khoản – sàn có volume giảm mạnh, giá dễ bị "pump‑and‑dump".
Cảnh báo thực tế: Khi lợi nhuận giảm dưới 10%, hãy cân nhắc giảm vị thế hoặc chờ đợt điều chỉnh giá.
Tips & Tricks
- Chill khi thấy % change < 12% trong 2 tháng liên tiếp, không vội mua thêm.
- Sử dụng bot để tự động đặt stop‑loss và take‑profit, giảm stress.
- So sánh phí giữa các sàn, Binance thường rẻ hơn nhưng hãy kiểm tra withdraw fee về VN (≈ 0.0005 BTC).
- Đặt mục tiêu rút tiền: mỗi khi lợi nhuận đạt 15%, rút 25% về VND để giảm rủi ro biến động.
- Theo dõi tax: cập nhật mức thuế TNCN mới (đang ở 0.1% cho giao dịch crypto).
📖 Các bài viết cùng chủ đề:
- Đọc thêm về Bitcoin lengthening cycle
- Bài viết liên quan: Bitcoin Four Year Cycle 2026: Bí quyết trader Việt
FAQ
Q1: Diminishing returns có nghĩa là Bitcoin sẽ không tăng nữa?
A: Không, nó chỉ nói rằng tốc độ tăng lợi nhuận sẽ chậm lại.
Giá vẫn có thể lên, nhưng bạn cần cân nhắc vị thế và phí.
Q2: Khi nào nên rút tiền về VN?
A: Khi lợi nhuận ròng > 10% và phí rút < 0.5% tổng, hoặc khi thị trường có dấu hiệu đảo chiều mạnh.
Q3: Có cần dùng margin để giảm diminishing returns?
A: Margin tăng rủi ro gấp bội.
Nếu không chắc chắn, hãy tránh dùng margin trong giai đoạn lợi nhuận giảm.
Q4: Thuế sẽ tính như thế nào?
A: Tính trên lợi nhuận ròng (sau phí).
Ví dụ: lợi nhuận 100 triệu VND → thuế 0.1% = 100,000 VND.
Q5: Làm sao để phát hiện early signal?
A: Theo dõi % change 3‑month, volume 24h, và độ lệch EMA (20, 50).
Khi EMA 20 cắt dưới EMA 50, thường là dấu hiệu giảm tốc.
Ok la, mình đã chia sẻ hết những gì mình học được từ những lần "ăn hành" và "ăn thắng" trong năm 2025‑2026.
Ae đã từng gặp tình huống lợi nhuận giảm dần chưa? Comment bên dưới để mình cùng thảo luận nhé! 🚀
