TL;DR

• CFTC đang tăng cường xử phạt các sàn và cá nhân vi phạm quy định Mỹ.
• Nếu bạn giao dịch qua sàn không đăng ký, có khả năng bị phạt tới 5 triệu USD (≈ 118 tỉ VND).
• Hãy dùng sàn có giấy phép, lưu hồ sơ giao dịch và chuyển tiền qua các dịch vụ chuyển tiền uy tín.
• Kiểm tra phí, thuế và rủi ro trước khi all‑in. 🚀

Kiến thức cơ bản

Mình viết bài này sau khi nhận được hàng trăm câu hỏi về CFTC enforcement từ anh em.

Theo kinh nghiệm mình trade mấy năm nay, CFTC (Commodity Futures Trading Commission) là cơ quan giám sát thị trường phái sinh và tiền kỹ thuật số ở Mỹ.

Năm 2025, CFTC đã đưa ra 3 dạng hình phạt chính:

Caption: Bảng tổng hợp các mức phạt CFTC 2025‑2026 (đơn vị USD & VND).

CFTC không chỉ trích các sàn lớn ở Mỹ, mà còn mở rộng phạm vi tới các cá nhân nước ngoài dùng sàn không có giấy phép để giao dịch. Điều này nghĩa là nếu anh em đang dùng một sàn offshore không đăng ký, có thể bị khởi kiện và phải trả phí bồi thường.

Hướng dẫn step by step

Mình đã từng bị “ăn hành” khi chuyển tiền qua một sàn không rõ nguồn gốc vào cuối năm 2023, mất tới 0.8 BTC (~1,200 USD) và phải chịu phí pháp lý. Đừng để chuyện đó lặp lại nhé!

Checklist (đánh dấu ✅ khi xong):

• [ ] Kiểm tra giấy phép: Tìm ký hiệu “CFTC‑registered” trên website sàn.
• [ ] Xác thực KYC: Đảm bảo thông tin cá nhân khớp với giấy tờ VN.
• [ ] Sử dụng ví cold‑storage: Lưu trữ phần lớn tài sản offline.
• [ ] Chuyển tiền qua dịch vụ uy tín: Ví dụ Wise, Revolut (có hỗ trợ USD → VND).
• [ ] Ghi chép giao dịch: Lưu CSV, screenshot để đối chiếu khi khai thuế.

Bước 1: Chọn sàn được CFTC đăng ký

Vào trang CFTC Registration Database (https://www.cftc.gov/Enforcement/RegisteredFirms) và tìm tên sàn.
2. Đọc review trên các forum VN (CryptoTalk, Reddit VN) để xác thực.
3.

Nếu sàn không có trong danh sách, đừng mở tài khoản.

Bước 2: Mở tài khoản và hoàn tất KYC

• Điền đầy đủ thông tin, upload CMND/CCCD + selfie.
• Đợi 1‑2 ngày để được duyệt.

Mình nhớ lúc mở tài khoản trên Kraken, đã mất 48h nhưng an tâm hơn.

Bước 3: Nạp tiền và giao dịch

• Sử dụng USD hoặc USDT để tránh conversion phí cao.
• Nếu muốn rút về VN, chuyển USDT sang ví MetaMask, sau đó dùng dịch vụ MoonPay hoặc Binance Pay để đổi sang VND.

Tỷ giá hiện tại: 1 USDT ≈ 24,000 VND.

Bước 4: Lưu hồ sơ và khai thuế

• Xuất báo cáo giao dịch (CSV) mỗi tháng.
• Tính lợi nhuận ròng, trừ chi phí phí giao dịch (~0.1% mỗi lệnh).
• Đăng ký khai thuế cá nhân (MST) và khai báo lợi nhuận crypto trong mẫu 02/KK‑TCN.

Những lỗi cần tránh

1. All‑in vào một đồng mà không có stop‑loss.

Mình đã thử all‑in vào SHIB 2026, sau 2 tuần giá sụt 85% → mất gần 1.5 triệu VND.
2. Dùng sàn không có giấy phép – rủi ro bị phạt và tài sản bị đóng băng.
3. Không kiểm soát phí chuyển tiền – chuyển qua PayPal, phí lên tới 4% = 48,000 VND cho mỗi 1,200,000 VND.
4. Bỏ qua khai thuế – CFTC có thể chia sẻ dữ liệu với IRS, nếu không khai, sẽ bị phạt thêm 25% lợi nhuận.

Caption: Các lỗi phổ biến khiến trader VN rơi vào rủi ro pháp lý.

Tips & Tricks

• Chia nhỏ giao dịch: Mỗi lệnh không quá 10% tài khoản, giảm rủi ro “đổ bể”.
• Sử dụng công cụ cảnh báo: Bot Telegram cảnh báo giá và news CFTC.
• Theo dõi phí CFTC: Khi có tin “CFTC enforcement” mới, các sàn thường tăng phí rút tiền.
• Đổi USD sang VND qua ngân hàng nội địa: Nếu có tài khoản USD ở HSBC, chuyển qua VND với phí 0.25% → rẻ hơn so với dịch vụ chuyển tiền quốc tế.

📚 Bài viết liên quan bạn nên đọc:

• Tìm hiểu thêm: CFTC crypto

FAQ

Q1: Nếu mình đã giao dịch trên một sàn không đăng ký, có phải chịu phạt ngay không?
A: Không nhất thiết ngay, nhưng CFTC có thể mở cuộc điều tra và yêu cầu trả phí bồi thường.

Nên nhanh chóng rút tài sản về ví cá nhân và chuẩn bị hồ sơ.

Q2: CFTC có ảnh hưởng đến giao dịch trên Binance?
A: Binance đã đăng ký một số dịch vụ tại Mỹ, nhưng không phải toàn bộ.

Nếu dùng Binance US (được CFTC cấp phép) thì an toàn hơn.

Q3: Làm sao để tính thuế crypto ở VN?
A: Lợi nhuận tính bằng VND, trừ chi phí (phí giao dịch, chuyển tiền).

Dùng mẫu 02/KK‑TCN, mục “Thu nhập khác”.

Q4: Có cần phải báo cáo giao dịch cho CFTC không?
A: Nếu bạn là cư dân Mỹ hoặc sử dụng sàn US‑registered, có thể phải báo cáo. Đối với VN, chỉ cần khai thuế nội địa.

Q5: Có cách nào giảm phí CFTC nếu bị phạt?
A: Có thể thương lượng giảm phạt nếu thể hiện thiện chí hợp tác và trả tiền dần.

Tuy nhiên, phòng tránh là cách tốt hơn.

Kết luận: Nói đơn giản là, nếu anh em muốn giao dịch an tâm, chọn sàn có CFTC đăng ký, giữ hồ sơ đầy đủ và đừng bỏ qua việc khai thuế.

Mình đã trải qua nhiều lần “ăn hành” và giờ thì đã có quy trình riêng, hy vọng các bạn cũng sẽ áp dụng và tránh rủi ro nhé! 🚀

Hình ảnh minh hoạ về CFTC enforcement