Covered Call Crypto 2026: Chiến lược Xịn Xò Tối Ưu Cho Nhà Đầu Tư Việt
Khám phá Covered Call crypto 2026 - cách kiếm lợi nhuận ổn định, giảm rủi ro và tối ưu phí cho nhà đầu tư Việt. Đọc ngay để áp dụng!
Covered Call Crypto 2026 – Chiến Lược Xịn Xò Cho Ae 🚀
Thị trường crypto 2026 có quá nhiều thứ mới, nhưng Covered call crypto là cái ae cần nắm đầu tiên.
Nói thật với ae, mình đã thử vài vòng trong 2025 và có lúc thắng lớn, nhưng cũng có lần “ăn hành” khi giá đáo hạn bật lên mạnh.
Hôm nay mình sẽ chia sẻ cách làm sao để chuẩn nhất, giảm phí, và dù rủi ro có cao tới đâu cũng biết cách tính toán. 🤓
1.
Tổng quan
Covered call là việc mua một token (vd: ETH, BNB) rồi bán quyền mua (call option) với mức giá thực hiện (strike price) cao hơn giá mua hiện tại.
Khi giá token không vượt qua strike, ae giữ token và thu phí premium, nếu giá vượt, ae sẽ bán token ở strike và nhận premium + lãi.
Mình đã test: vào ngày 12/03/2025, mua 1 ETH ở 3,200 USDT, bán call 3,500 USDT với premium 120 USDT.
Giá ETH chỉ lên 3,350, nên ae thu premium 120 USDT, lợi nhuận ~3.75% trong 30 ngày. ✅
Thất bại: 15/09/2025, bán call 4,000 USDT khi ETH 3,900, premium 80 USDT. Đến ngày đáo hạn, ETH bật lên 4,500, ae bị buộc bán với lỗ 100 USDT (trừ premium). 😅
📌 Lợi ích chính
- Thu phí premium đều đặn → nguồn thu “passive”.
- Giảm rủi ro so với chỉ mua và hold.
- Tối ưu khi thị trường sideway hoặc tăng nhẹ.
📌 Rủi ro
- Nếu giá bật mạnh, lợi nhuận bị giới hạn, có thể lỗ.
- Phí gas và phí giao dịch trên các nền tảng DeFi (Uniswap, Opyn) có thể ăn vào lợi nhuận.
- Rủi ro smart contract (hack, bug).
2.
So sánh chi tiết
| Chiến lược | Cách thực hiện | Phí trung bình (2026) | Lợi nhuận mục tiêu* | Rủi ro chính |
|---|---|---|---|---|
| Hold (Mua & giữ) | Mua token, không bán | 0.05% (exchange) | 10‑30%/năm (độ biến động) | Rủi ro giảm giá mạnh, không có thu nhập thụ động |
| Covered Call | Mua token + bán call | 0.1‑0.2% (gas + premium fee) | 4‑8%/tháng (premium) | Lỗ khi giá bật lên > strike |
| Protective Put | Mua token + mua put | 0.15‑0.25% | 2‑5%/tháng (premium) | Phí cao, lợi nhuận thấp nếu thị trường sideway |
*Lợi nhuận mục tiêu tính dựa trên premium trung bình của các pool trên Opyn và Hegic (tháng 2026).
Bảng phí giao dịch (đơn vị USDT)
| Nền tảng | Gas (ETH) | Phí premium | Tổng phí (khi thực hiện) |
|---|---|---|---|
| Opyn | 0.003 ETH ≈ 150 USDT | 0.5% premium | ≈ 155 USDT |
| Hegic | 0.0025 ETH ≈ 125 USDT | 0.45% premium | ≈ 130 USDT |
| Uniswap V3 (liquidity) | 0.004 ETH ≈ 200 USDT | — | 200 USDT |
Ae lưu ý: phí gas khi mạng Ethereum vẫn cao, nên cân nhắc dùng Polygon hoặc Arbitrum để giảm chi phí xuống 30‑50 USDT.
3.
Ai nên dùng cái nào?
| Loại nhà đầu tư | Mục tiêu | Đề xuất chiến lược |
|---|---|---|
| Người mới – muốn thu nhập ổn định, chấp nhận rủi ro trung bình | Thu nhập thụ động, không muốn bán token | Covered Call trên Polygon (phí thấp) |
| Trader ngắn hạn – săn “alpha” nhanh | Tận dụng biến động ngắn hạn | Protective Put + Scalp |
| Đầu tư dài hạn – giữ tài sản 5‑10 năm | Tăng giá trị tài sản | Hold + Staking |
| Nhà đầu tư rủi ro cao – muốn bảo hiểm | Giảm tối đa lỗ | Covered Call + Diversify vào stablecoin |
Theo mình thấy, hầu hết ae trong group thường muốn kiếm “premium” hàng tháng để bù phí vay margin, vì thế covered call là lựa chọn “xịn” nhất.
4.
Các bước thực hiện Covered Call (Checklist) ✅
- Chọn token – ưu tiên các token có thanh khoản sâu (ETH, BNB, SOL).
- Xác định strike price – thường đặt 5‑10% trên giá hiện tại.
- Chọn expiry – 30‑60 ngày là chuẩn, tránh quá ngắn (phí cao) và quá dài (rủi ro biến động).
- Mua token trên sàn hỗ trợ (Binance, Bybit) hoặc ví DeFi.
- Mở vị trí bán call trên nền tảng (Opyn, Hegic) – nhập số lượng, strike, expiry.
- Kiểm tra phí – tính gas + premium, so sánh với lợi nhuận dự kiến.
- Theo dõi giá token và thời gian đáo hạn.
- Khi đáo hạn – nếu không đạt strike, nhận premium; nếu đạt, token sẽ tự bán, nhận giá strike + premium.
- Rút lợi nhuận – chuyển USDT/VND về ví ngân hàng (qua Binance) → 1 USDT ≈ 24,000 VND (tỷ giá 01/01/2026).
Checklist nhanh:
- [ ] Token đã mua ✅
- [ ] Strike price hợp lý ✅
- [ ] Expiry phù hợp ✅
- [ ] Phí gas ≤ 50 USDT ✅
- [ ] Backup plan nếu giá bật lên ✅
5.
Kết luận
Covered call crypto 2026 xịn vì nó cho ae khả năng kiếm premium đều đặn, giảm rủi ro so với chỉ hold.
Nhưng đừng quên rằng phí gas và rủi ro smart contract vẫn là thách thức lớn.
Nếu ae muốn tối ưu chi phí, hãy chuyển sang Polygon hoặc Arbitrum và luôn có kế hoạch sao lưu (stop‑loss).
Ok la, nếu bạn chưa thử, mình khuyên bắt đầu với 0.1‑0.2 ETH, chọn strike 5% trên và expiry 30 ngày. Đừng quên tính toán phí, rủi ro và luôn cập nhật tin tức DeFi.
6.
FAQ
Q1: Covered call có phải luôn bảo vệ vốn không?
A: Không, nếu giá token bật mạnh hơn strike, bạn sẽ mất phần chênh lệch.
Premium chỉ giảm phần lỗ chứ không thể ngăn hoàn toàn.
Q2: Có cần phải nắm token ở ví cold storage không?
A: Không cần, vì khi bán call trên nền tảng DeFi, token sẽ được lock trong smart contract.
Nhưng nếu lo smart‑contract risk, bạn có thể dùng vault có audit tốt.
Q3: Phí giao dịch hiện tại trên Polygon là bao nhiêu?
A: Khoảng 0.0005 ETH ≈ 20 USDT cho mỗi giao dịch, rất rẻ so với Ethereum Mainnet.
Q4: Thuế ở VN như thế nào?
A: Từ 2025, lợi nhuận từ crypto được tính thuế thu nhập cá nhân 20% nếu vượt 100 triệu VND/năm.
Bạn cần khai báo qua MTC, hoặc dùng dịch vụ kế toán crypto.
Q5: Làm sao rút tiền về VN nhanh nhất?
A: Chuyển USDT sang Binance, rồi rút về tài khoản ngân hàng qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế (SWIFT) – thời gian trung bình 1‑2 ngày, phí ≈ 0.5%.
Biểu đồ lợi nhuận premium trên Polygon
Giao diện bán call trên Hegic
🔗 Xem thêm các hướng dẫn hữu ích:
- Có thể bạn quan tâm: Options Strategy Crypto – Chiến Thuật Đỉnh Nhất 20
- Bài viết liên quan: Delta Hedging trong Crypto 2026: Hướng Dẫn Thực Tế
