Fibonacci Retracement trong Crypto: Cách Áp Dụng và Tránh Rủi Ro cho Trader Việt
Khám phá Fibonacci retracement, cách dùng chính xác, giảm rủi ro và tính phí. Đọc ngay để nâng cấp chiến lược giao dịch crypto của bạn!
Mình viết bài này sau khi nhận được hàng trăm câu hỏi về Fibonacci retracement từ anh em.
Cái này quan trọng nè, ae note lại:
1️⃣ Vấn đề ae hay gặp
- Mất điểm vào khi vẽ Fibonacci sai chiều, dẫn tới giao dịch lỗ 😅.
- Không biết mức nào là hỗ trợ thực, nên cứ vào trade all‑in mà không có lệnh stop loss, kết quả “ăn hành” 😭.
- Phí giao dịch trên sàn cao, khi vào/ra quá nhiều mức Fibonacci, phí ăn mất lợi nhuận.
- Không biết quy đổi sang VND, nên không tính được chi phí thực tế khi rút tiền về VN.
Ví dụ thực tế: Tháng 12/2025 mình đã vào lệnh BTC ở mức 23.6% mà không đặt stop loss, giá giảm 5% chỉ sau 2 giờ, mất ~2.5 % vốn (khoảng 12 triệu VND) vì phí và slippage.
2️⃣ Nguyên nhân
- Thiếu kiến thức cơ bản: Nhiều anh em chỉ học “vẽ đường” mà không hiểu nguyên lý “độ dài chuỗi” của Fibonacci.
- Không xác định xu hướng: Vẽ retracement trên một swing không rõ hướng, khiến các mức 0.382, 0.618 trở nên vô nghĩa.
- Bỏ qua khung thời gian: Dùng Fibonacci trên chart 1‑minute để dự đoán swing dài ngày – sai lầm cực chill.
- Không tính phí và thuế: Khi rút lợi nhuận về VND, thuế giao dịch và phí rút ngân hàng có thể giảm lợi nhuận tới 1‑2%.
Hình 1: Ví dụ vẽ Fibonacci trên chart BTC/USDT (Jan 2026)
3️⃣ Giải pháp chi tiết
✅ Bước 1: Xác định xu hướng chính
- Dùng EMA(50) và EMA(200) trên khung 4‑hour để nhận định xu hướng dài hạn.
- Nếu EMA(50) > EMA(200) → xu hướng tăng, vẽ Fibonacci từ swing low → swing high.
- Ngược lại, vẽ từ swing high → swing low.
✅ Bước 2: Vẽ Fibonacci đúng cách
Chọn swing low (hoặc high) gần nhất, không dùng điểm “điểm thấp nhất trong 24h” nếu nó là nhiễu.
2.
Kéo công cụ từ điểm A đến điểm B, để TradingView tự hiện các mức 23.6%, 38.2%, 50%, 61.8%, 78.6%.
3.
Kiểm tra khối lượng giao dịch (volume) tại các mức này – nếu volume mạnh, mức đó có khả năng giữ.
✅ Bước 3: Kiểm tra mức hỗ trợ/kháng cự thực
- Kết hợp candle pattern như hammer, shooting star tại các mức Fibonacci.
- Dùng order book để xem mức lệnh mua/bán lớn (liquidity pool) tại các mức.
✅ Bước 4: Đặt lệnh và quản lý rủi ro
- Stop loss: Đặt dưới mức 61.8% nếu mua, hoặc trên mức 61.8% nếu bán.
- Take profit: Chia thành 2‑3 phần: 38.2%, 50%, 61.8%.
- Fee tính trước: Ví dụ Binance fee 0.075% mỗi bên, cộng phí withdraw 0.0005 BTC (~10 USD) → mất khoảng 15 USD (~350 k VND) mỗi lần.
Hình 2: Kết hợp Fibonacci với khối lượng để xác nhận mức quan trọng
📊 Bảng ví dụ: Fibonacci cho BTC/USDT (Jan 2026)
| Mức Fibonacci | Giá (USD) | Giá (VND) ≈* | Ghi chú |
|---|---|---|---|
| 0% | 20,000 | 480,000,000 | Swing low |
| 23.6% | 22,000 | 528,000,000 | Cơ hội mua nhẹ |
| 38.2% | 23,500 | 564,000,000 | Hỗ trợ mạnh (volume ↑) |
| 50% | 24,500 | 588,000,000 | Điểm cân bằng |
| 61.8% | 25,500 | 612,000,000 | Đặt stop loss dưới đây |
| 78.6% | 27,000 | 648,000,000 | Kháng cự tiềm năng |
| 100% | 30,000 | 720,000,000 | Swing high |
1 USD ≈ 24,000 VND (tỷ giá 15/01/2026)
✅ Checklist nhanh (copy vào Telegram)
- [ ] Xác định xu hướng EMA(50) vs EMA(200)
- [ ] Chọn swing low/high chính xác (không phải nhiễu)
- [ ] Vẽ Fibonacci và kiểm tra volume tại các mức
- [ ] Đặt stop loss dưới mức 61.8% (mua) hoặc trên mức 61.8% (bán)
- [ ] Tính phí giao dịch và withdraw trước khi vào lệnh
- [ ] Theo dõi tin tức pháp lý (thuế, quy định rút VND)
4️⃣ Cách phòng tránh rủi ro
- Không all‑in vào một mức Fibonacci.
Chia vốn thành ít nhất 3‑5 lệnh, mỗi lệnh ≤ 20% tổng vốn.
- Sử dụng trailing stop sau khi đạt 38.2% để khóa lợi nhuận.
- Giữ quỹ dự phòng ít nhất 10% để trả phí, thuế khi rút về VN.
- Kiểm tra tax: Tại thời điểm 2026, lợi nhuận crypto ở VN chịu thuế Thuế Thu Nhập cá nhân 0.1% – 0.5% tùy mức lợi nhuận, nên tính trước.
- Theo dõi news: Nếu có cảnh báo từ Ngân hàng Nhà nước về hạn chế rút tiền về VN, giảm khối lượng giao dịch để tránh khóa tài khoản.
- Tâm lý ổn định: Khi giá chạm mức 61.8% và vẫn giảm, không hoảng loạn bán nhanh, chờ tín hiệu đảo chiều (candle bullish).
5️⃣ Kết luận
Nói thật là Fibonacci retracement là công cụ “xịn” nếu dùng đúng cách, nhưng cũng là “cái dao hai lưỡi” nếu vô tội vô lý.
Theo mình thấy, kết hợp EMA, volume và candle pattern sẽ giúp ae giảm thiểu rủi ro đáng kể. Đừng quên tính phí, thuế và luôn đặt stop loss – này mới là “điểm sống” khi thị trường biến động.
🚀 Ok la, hãy thử áp dụng các bước trên vào trade tiếp theo của ae và chia sẻ kết quả nhé!
⚠️ Rủi ro luôn tồn tại – hãy chỉ đầu tư số tiền mà ae có thể chấp nhận mất.
🔗 Xem thêm các hướng dẫn hữu ích:
- Tìm hiểu thêm: Bollinger Bands
- Có thể bạn quan tâm: MACD Indicator 2026: Kinh nghiệm thực chiến của tr
