Hướng dẫn tránh rủi ro OFAC sanctions cho trader Việt - 2026
Tìm hiểu OFAC sanctions, cách phòng tránh, quy trình giao dịch an toàn, giảm phí và rủi ro. Đọc ngay để bảo vệ tài khoản crypto của bạn!
Mình viết bài này sau khi nhận được hàng trăm câu hỏi về OFAC sanctions từ anh em.
Cái này quan trọng nè, ae note lại:
TL;DR
- OFAC (Office of Foreign Assets Control) của Mỹ sẽ cấm giao dịch với một số quốc gia, tổ chức và cá nhân.
- Nếu bạn không kiểm tra danh sách trước khi chuyển tiền, có thể mất toàn bộ số tiền, tài khoản bị đóng, thậm chí gặp rắc rối pháp lý.
- Để an toàn: luôn dùng dịch vụ có KYC, kiểm tra danh sách OFAC, giữ phí dự phòng và chuyển về VND qua các sàn uy tín.
Kiến thức cơ bản
🧐 OFAC là gì?
OFAC là cơ quan của Bộ Tài chính Mỹ, chịu trách nhiệm thực thi các lệnh cấm tài chính (sanctions) đối với các đối tượng bị coi là nguy hiểm cho an ninh quốc gia hoặc chính sách ngoại giao của Mỹ.
🗺 Các quốc gia và tổ chức bị cấm (đến 31/12/2025):
Caption: Danh sách cấm OFOF 2026 – chỉ mang tính tham khảo.
| Quốc gia / Tổ chức | Lý do cấm | Ghi chú |
|---|---|---|
| Iran | Phát triển hạt nhân, tài trợ khủng bố | ✅ Cấm mọi giao dịch tiền tệ |
| North Korea | Vũ khí hạt nhân, phiến quân | ✅ Cấm giao dịch crypto |
| Russia (một số cá nhân) | Can thiệp bầu cử, vi phạm nhân quyền | ✅ Kiểm tra danh sách SDN |
| Hezbollah | Tổ chức khủng bố | ✅ Không giao dịch với ví liên quan |
| Vanuatu (các công ty ảo) | Đánh tráo tiền tệ | ✅ Cẩn thận khi dùng dịch vụ không rõ nguồn |
Tại sao trader Việt cần biết?
- Hầu hết các sàn lớn (Binance, Kraken, Coinbase) đều tuân thủ OFAC, nên nếu bạn dùng ví hoặc dịch vụ không rõ, tiền có thể bị “đóng băng”.
- Khi rút về VN, nếu giao dịch qua ngân hàng hoặc ví fiat không được kiểm duyệt, có thể gặp “đóng tài khoản” hoặc đánh thuế không mong muốn.
Hướng dẫn step by step
🛠 Dưới đây là checklist mình thường dùng khi chuẩn bị giao dịch quốc tế, tránh bị OFAC sanction:
- Kiểm tra danh sách OFAC ✅
- Truy cập trang web OFAC (https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/sanctions-programs-and-country-information) và tải CSV mới nhất.
- Xác minh đối tác ✅
- Đối tác có KYC đầy đủ?
Có địa chỉ công ty rõ ràng không?
3. Kiểm tra wallet/địa chỉ ✅
- Dùng công cụ blockexplorer để xem lịch sử giao dịch, tránh địa chỉ liên quan tới các “sanctioned entity”.
- Tính phí dự phòng ✅
- Phí mạng (gas) + phí OFAC compliance (thường 0.5‑1%): chuyển sang VND để biết chắc tiền còn lại.
- Rút về VND qua sàn uy tín ✅
- Chọn sàn có giấy phép tại VN (e.g., Binance VN, Remitano) và kiểm tra mức thuế (10% thuế thu nhập cá nhân nếu trên 50 triệu VND).
- Lưu trữ bằng chứng ✅
- Ghi lại mọi giao dịch, email xác nhận, screenshot danh sách OFAC để phòng khi cần chứng minh.
Checklist nhanh (copy‑paste vào Notion):
- [ ] Kiểm tra OFAC list
- [ ] Xác minh KYC đối tác
- [ ] Kiểm tra lịch sử wallet
- [ ] Tính phí dự phòng (USD → VND)
- [ ] Chọn sàn rút VND
- [ ] Lưu trữ bằng chứng
Caption: Quy trình kiểm tra OFAC trước khi giao dịch.
Những lỗi cần tránh
️ Lỗi 1: Bỏ qua danh sách OFAC
Mình đã từng “all in” vào một token mới, không kiểm tra địa chỉ smart contract.
Sau 2 tuần, token bị “freeze” vì nhà phát hành có quan hệ với một công ty bị cấm.
Mất cả ~15m USD, không thể hồi lại.
️ Lỗi 2: Dùng ví “mixing” không rõ nguồn
Mixing services thường dùng để “chep” tiền, nhưng chúng thường giao dịch qua các địa chỉ bị OFAC.
Khi bị kiểm tra, tiền sẽ bị đóng băng.
⚠️ Lỗi 3: Không tính phí dự phòng
Nếu chỉ tính phí gas, mà không cộng thêm phí compliance, khi rút sẽ bị “shortfall” và phải trả thêm phí cao hơn, dẫn tới lỗ.
Tips & Tricks
Tip 1: Dùng công cụ Chainalysis Reactor (nếu có) để tự động quét danh sách OFAC trên blockchain.
Tip 2: Khi chuyển USD → VND, dùng tỷ giá trung bình trong ngày (1 USD ≈ 24.000 VND).
Ví dụ: phí 0.8 USD ≈ 19.200 VND, tính vào tổng chi phí.
Tip 3: Đặt “stop‑loss” ở mức phí + 2% để tránh mất tiền khi phí tăng đột biến.
Tip 4: Tham gia các group Telegram “OFAC Watch Vietnam” để nhận cập nhật danh sách cấm mỗi tuần.
💡 Đọc thêm để hiểu rõ hơn:
FAQ
Q: Nếu đã giao dịch với địa chỉ bị OFAC, tiền sẽ bị mất hết?
A: Thường thì sàn sẽ “freeze” tài khoản và yêu cầu bạn cung cấp chứng minh không vi phạm.
Nếu không thể chứng minh, tiền có thể bị tịch thu.
Q: Có cần khai báo giao dịch crypto cho cơ quan thuế VN khi rút về VND?
A: Có.
Nếu tổng thu nhập từ crypto trên 50 triệu VND/năm, phải khai báo và đóng thuế TNCN (10%).
Q: Sàn nào ở VN ít chịu ảnh hưởng OFAC?
A: Các sàn có giấy phép và hợp tác với ngân hàng VN (Binance VN, KuCoin VN) thường có quy trình compliance chặt chẽ, ít rủi ro.
Q: Có cách nào bảo vệ ví mình khỏi bị “freeze” không?
A: Đảm bảo mọi địa chỉ và token đều không xuất hiện trong danh sách SDN.
Nếu không chắc, tránh giao dịch với token mới, không có thông tin rõ ràng.
Q: Nếu bị “freeze”, có thể khiếu nại không?
A: Có, nhưng quá trình dài và chi phí pháp lý cao.
Vì vậy, phòng ngừa là ưu tiên số 1.
Nếu ae có thắc mắc gì thêm, cứ comment hoặc inbox mình nhé.
Chúc mọi người giao dịch an toàn, lợi nhuận bền vững!
