OKX bảo vệ chính sách đóng băng tài sản: Ae cần biết gì?
OKX CEO Star Xu giải thích chính sách đóng băng tài sản khi người dùng mua tài khoản KYC, đưa ra 3 điều kiện mở tài khoản và tác động tới trader Việt.
TL;DR
- OKX CEO Star Xu khẳng định việc đóng băng tài sản là cần thiết khi người dùng mua tài khoản KYC không phải của mình.
- Người dùng "Captain Bunny" mất ~40,000 USDG (≈ 960 triệu VND) vì không thể hoàn thành xác thực khuôn mặt.
- OKX sẽ cân nhắc mở tài khoản nếu đáp ứng 3 tiêu chí: người bán từ chối sở hữu, không có lệnh tài phán, và chứng minh nguồn tiền hợp pháp.
- Đối với trader Việt, vụ việc là lời cảnh tỉnh về việc mua bán tài khoản và tầm quan trọng của KYC thực sự.
Phân tích chi tiết
Bối cảnh vụ việc
Nói thật là, trong năm 2023-2026, việc mua‑bán tài khoản đã qua KYC trở thành một “kèo” nóng ở một số cộng đồng crypto châu Á, đặc biệt là những người dùng muốn tránh các hạn chế về địa chỉ IP hay quy định của Trung Quốc.
Trường hợp Captain Bunny (tên ẩn trên X) đã mua bốn tài khoản đã được xác thực danh tính của người khác vào cuối 2023, rồi dùng chúng để giao dịch USDG – một stablecoin gắn với đồng USD. Khi hệ thống rủi ro của OKX phát hiện hành vi “đổi mặt” tài khoản, nó đã kích hoạt cơ chế khóa tài sản để bảo vệ người dùng thực sự và phòng ngừa rửa tiền.
Lời đáp trả của Star Xu
Star Xu, người sáng lập và CEO của OKX, đã phát biểu trên X (Twitter) rằng việc chuyển quyền kiểm soát tài khoản cho người không phải là chủ sở hữu thực sự là "sự bỏ trách nhiệm nghiêm trọng" đối với an toàn tài sản và trách nhiệm của nền tảng.
Ông nhấn mạnh:
- OKX bắt buộc mọi người dùng phải đăng ký thật tên (real‑name verification).
- Hành vi mua‑bán tài khoản KYC vi phạm thỏa thuận dịch vụ của OKX và có thể bị xử lý pháp lý.
- Dù mua tài khoản là “gray area” về mặt pháp lý, OKX vẫn sẵn sàng giúp người dùng mở khóa tài sản nếu họ đáp ứng ba tiêu chí sau.
Ba tiêu chí mở khóa tài sản
| Tiêu chí | Mô tả | Hành động cần làm |
|---|---|---|
| 1. Người bán từ chối sở hữu | Người bán phải tuyên bố rõ ràng rằng họ không còn quyền sở hữu hoặc kiểm soát số tiền trong tài khoản. | Gửi bản cam kết ký số qua email hỗ trợ OKX. |
| 2. Không có lệnh tài phán | Tài khoản không bị đóng băng theo lệnh tòa án hoặc cơ quan thực thi pháp luật. | Cung cấp tài liệu pháp lý (nếu có) chứng minh tình trạng sạch. |
| 3. Chứng minh nguồn tiền hợp pháp | Người dùng phải cung cấp bằng chứng (hoá đơn, sao kê ngân hàng VNPay, MoMo, hoặc giao dịch trên sàn) cho thấy nguồn tiền đáp ứng yêu cầu AML/CTF. | Nộp hồ sơ KYC bổ sung và báo cáo nguồn tiền. |
Nếu ba mục này được đáp ứng, OKX sẽ xem xét giải phóng tài sản, nhưng không cam kết thời gian cụ thể.
Tác động tới thị trường Việt Nam
- Ae cần chú ý: Việc mua tài khoản KYC không chỉ vi phạm quy định của sàn mà còn có thể khiến tài khoản bị đóng băng hoặc thậm chí đánh bại tài sản khi có cuộc điều tra AML.
- Nhiều trader Việt đang dùng MoMo, VNPay, hoặc chuyển tiền qua Vietcombank để nạp tiền vào sàn quốc tế. Nếu tài khoản của họ bị khóa, việc rút tiền về VN sẽ gặp độ trễ hoặc phí cao do phải qua trung gian.
- Điểm hay là: Các sàn lớn như OKX, Binance, và Huobi đã tăng cường việc xác thực khuôn mặt (face‑recognition). Nếu bạn chưa thực hiện, hãy chuẩn bị selfie và CMND/CCCD ngay để tránh “cú sốc” khi rủi ro tăng.
- Có điều hơi khó chịu là: Một số nền tảng tại Việt Nam (ví dụ: Bitget) cũng có chế độ KYC nghiêm ngặt, nên việc “đi mua tài khoản” không phải là giải pháp an toàn. Thay vào đó, hãy đầu tư vào việc xây dựng hồ sơ KYC chuẩn để giảm rủi ro.
Lời khuyên cho trader Việt
- Không bao giờ mua tài khoản đã qua xác thực của người khác. Rủi ro bị đóng băng và mất tiền là rất cao.
- Khi gặp yêu cầu xác thực khuôn mặt, đảm bảo dữ liệu (ảnh, video) rõ ràng, không bị mờ.
- Nếu tài khoản của bạn bị khóa, liên hệ ngay bộ phận hỗ trợ OKX qua email hoặc ticket, cung cấp đầy đủ giấy tờ chứng minh nguồn tiền và tuyên bố từ người bán (nếu có).
- Giao dịch qua các ngân hàng nội địa (Vietcombank, Techcombank) hoặc ví điện tử VNPay để giảm thời gian rút tiền.
- Luôn theo dõi tin tức AML/CTF ở Việt Nam – ngân hàng Nhà nước đang siết chặt quy định, và các sàn quốc tế sẽ phản ánh nhanh.
FAQ (Câu hỏi thường gặp)
Q1: Tôi có thể mua tài khoản OKX đã qua KYC để tránh quy trình xác thực không?
A: Không nên. Mua tài khoản vi phạm Điều khoản Dịch vụ của OKX và có nguy cơ bị đóng băng tài sản như trường hợp Captain Bunny.
Q2: Nếu tài khoản của tôi bị đóng băng, tôi có thể lấy lại tiền không?
A: Có thể, nhưng bạn phải đáp ứng ba tiêu chí: người bán từ chối sở hữu, không có lệnh tài phán, và cung cấp bằng chứng nguồn tiền hợp pháp. Thủ tục sẽ mất thời gian và cần chứng từ đầy đủ.
Q3: Các sàn Việt Nam có áp dụng KYC tương tự không?
A: Hầu hết các sàn lớn (Bitget, Binance VN) đã áp dụng KYC với xác thực khuôn mặt và giấy tờ tùy thân. Việc tuân thủ KYC giúp giảm rủi ro tài khoản bị đóng băng và bảo vệ tài sản của bạn.
Bài viết được biên dịch và bản địa hoá dựa trên nguồn tin Cointelegraph, mang đến góc nhìn thực tiễn cho cộng đồng crypto Việt. Hãy luôn tỉnh táo, không để “kèo” mua bán tài khoản làm mất tài sản của mình!
