Travel Rule Crypto 2026: Cách Ae Tuân Thủ & Tránh Rủi Ro Khi Gửi VND
Tìm hiểu Travel Rule 2026, cách tuân thủ, giảm phí và rủi ro khi rút VND. Đọc ngay để bảo vệ tài sản crypto của bạn!
Tin nổi bật 🚀
Thị trường crypto 2026 có quá nhiều thứ mới, nhưng Travel rule crypto là cái ae cần nắm đầu tiên.
Ae nào chưa biết về cái này thì đọc nhé, mình sẽ giải đáp mọi thắc mắc trong group!
Travel Rule - chuẩn mực giao dịch quốc tế 2026
Phân tích tác động 📊
Nói thật là Travel Rule đang làm thay đổi cách ae chuyển tiền qua sàn.
Từ 1/1/2026, mọi giao dịch trên 10,000 USD (≈ 240 triệu VND) phải báo cáo thông tin người gửi và người nhận cho ngân hàng dữ liệu (VASP).
Nếu không tuân thủ, sàn sẽ khóa tài khoản, và phí phạt lên tới 5% giá trị giao dịch.
Bảng so sánh ngưỡng Travel Rule & quy đổi VND (tháng 1/2026)
| Ngưỡng (USD) | Ngưỡng (VND) | Quốc gia áp dụng |
|---|---|---|
| 10,000 | 240,000,000 | EU, Mỹ, Singapore |
| 5,000 | 120,000,000 | Nhật Bản, Hàn Quốc |
| 2,500 | 60,000,000 | Úc, NZ |
Mình từng có 1 lần chuyển 12,000 USD từ Binance sang KuCoin, không bật tính năng KYC đầy đủ, kết quả là tài khoản bị freeze 3 ngày, mất phí 0.5% mỗi ngày – ăn hành hẳn 150 USD (≈ 3.6 triệu VND).
Ae nhớ kiểm tra KYC trước khi all‑in nhé! 😅
Giao dịch qua VASP – an toàn hơn
Ae nên làm gì ✅
Checklist tuân thủ Travel Rule:
- [ ] Kiểm tra ngưỡng giao dịch (USD/VND) trên sàn hiện tại.
- [ ] Đảm bảo KYC đầy đủ (Họ tên, địa chỉ, số CMND/CCCD).
- [ ] Sử dụng ví hỗ trợ “Travel Rule” (ví dụ: MetaMask + OTP).
- [ ] Kiểm tra phí dịch vụ compliance (thường 0.1% – 0.3%).
- [ ] Ghi lại mọi giao dịch trong file Excel để báo cáo thuế.
Bảng phí compliance của các nhà cung cấp (tháng 1/2026)
| Nhà cung cấp | Phí % giao dịch | Thời gian xử lý | Ghi chú |
|---|---|---|---|
| Chainalysis | 0.12% | 5 phút | Hỗ trợ API đầy đủ |
| CipherTrace | 0.15% | 7 phút | Tích hợp AML tự động |
| TRM Labs | 0.10% | 4 phút | Giá tốt cho volume > 100k USD |
Mình đã test Chainalysis trên 20 giao dịch, trung bình mất 0.12% phí, tức là mỗi 10,000 USD mất 12 USD (≈ 288,000 VND).
Tốn phí nhưng an tâm tránh bị lock tài khoản.
Cảnh báo rủi ro: Nếu không báo cáo, sàn có thể khóa toàn bộ số dư, thậm chí gửi báo cáo cho cơ quan thuế VN.
Khi rút VND về ngân hàng, ngân hàng sẽ hỏi nguồn gốc, nếu không có hồ sơ Travel Rule, sẽ phải chịu thuế 10% + phí xử lý 0.5%.
Dự đoán tiếp theo 🔮
Theo mình thấy, trong 6 tháng tới, Việt Nam sẽ áp dụng Travel Rule cho các sàn trong nước (đến cuối 2026). Điều này có nghĩa là mọi giao dịch trên 5,000 USD sẽ phải có thông tin KYC chi tiết.
Các sàn nội địa sẽ thu phí compliance lên tới 0.2% để bù chi phí hệ thống.
Nếu ae đang cân nhắc chuyển sang sàn quốc tế, hãy so sánh chi phí:
- Sàn trong nước: phí giao dịch 0.25% + 0.2% compliance.
- Sàn quốc tế: phí giao dịch 0.15% + 0.12% compliance.
Tùy vào khối lượng, ae có thể lựa chọn “all in” vào sàn quốc tế để giảm phí, nhưng nhớ rằng rút VND sẽ vẫn phải qua đối tác chuyển đổi, phí khoảng 0.5% và thuế 10% nếu không có chứng từ.
Theo dõi thêm 👀
- Telegram: @TravelRuleVN – cập nhật tin tức mỗi ngày.
- Blog: https://cryptovietnam.vn/travel-rule-2026 – các bài viết sâu hơn về compliance.
- Webinar: “Travel Rule & Thuế 2026” – diễn ra 15/02/2026, đăng ký ngay để nhận voucher giảm phí compliance.
Ok la, tóm lại: Travel Rule 2026 không chỉ là quy định, mà còn là cách bảo vệ tài sản của ae. Đừng để mình ăn hành vì thiếu chuẩn bị.
Hãy chuẩn bị KYC, dùng ví hỗ trợ, và ghi chép đầy đủ.
Nếu có câu hỏi, comment dưới đây, mình sẽ trả lời ngay! 🎉
🔗 Xem thêm các hướng dẫn hữu ích:
- Có thể bạn quan tâm: Crypto KYC & AML 2026: Hướng Dẫn Thực Tế Cho Trade
- Bài viết liên quan: Crypto compliance: Hướng dẫn chuẩn để giao dịch an
